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Sparplan Fondsinvest

Möchten Sie für den langfristigen Vermögensaufbau höhere Renditemöglichkeiten als beim herkömmlichen Sparkonto erzielen? Dann ist der kostengünstige Sparplan Fondsinvest genau das Richtige für Sie.

 

Geeignet für
Personen, die für den langfristigen Vermögensaufbau eine höhere Rendite als beim herkömmlichen Sparkonto erzielen möchten.

 

Beschreibung
Gemäss der gewählten Anlagestrategie investieren Sie flexibel in Fondsanteile. Fachleute treffen die Anlageentscheide und legen Ihr Geld antizyklisch an. Wenn die Börsen fallen, erhalten Sie mehr Fondsanteile. In einer Boomphase, wenn die Anteile relativ teuer sind, kaufen Sie dafür weniger. Langfristig zahlt sich diese Methode aus. Wertschwankungen können so besser ausgeglichen werden und zugunsten eines optimalen Durchschnittskurses genutzt werden.

 

Vorteile

  • Höhe und Häufigkeit der Einzahlungen frei wählbar
  • Auszahlungen jederzeit möglich
  • tiefer Mindestanlagebetrag
  • massgeschneiderte Anlagestrategie
  • breite Streuung der Anlagen (Diversifikation)
  • wenig Aufwand für Anleger
  • professionelle Verwaltung durch Fondsmanagement
  • transparente Gebühren
  • kostenloses CH-Steuerverzeichnis (auf Wunsch)

Fragen und Antworten zum Sparplan Fondsinvest

Wie funktioniert Fondsinvest?

Das Fondsinvest-Konto ist ein zweckgebundenes, zins- und spesenfrei geführtes Konto zum Fondssparen. Die erworbenen Anteile bzw. Bruchteile der Anlagefonds werden pro Kunde/Kundin buchmässig geführt. Die Anlage via Fondsinvest kann nur durch Einzahlung auf das Fondsinvest-Konto erfolgen.

Mittels Einzahlung erwerben Sie automatisch Anteile bzw. Bruchteile der gewünschten Fonds. Für Einzahlungen unter dem Mindestanlagebetrag werden keine Fondsanteile gekauft, d.h. das Geld bleibt zinslos auf dem Konto, bis das Kontoguthaben durch weitere Einzahlungen den Mindestanlagebetrag erreicht. Sie entscheiden, auf welche Art Sie Einzahlungen vornehmen möchten (regelmässig, variabel).

 

Wie sieht der Investitionsrhythmus aus?

Die Investitionen finden periodisch (gemäss Investitionsrhythmus der Bank) jeweils an einem Dienstag statt. Im Falle von Feiertagen gilt eine Spezialregelung.

 

Wie können Sie über das investierte Kapital verfügen oder Fondsanteile kündigen?

Es steht Ihnen jederzeit frei, einen beliebigen Teil des investierten Kapitals zu beziehen, wobei der Bezug pro Transaktion mindestens CHF 1'000.00 betragen muss. Im Falle eines Geldbezugs wird die entsprechende Anzahl veräussert. Die Verkäufe werden täglich durchgeführt (Spezialregelung bei Feiertagen). Sie nehmen zur Kenntnis, dass es sich beim Fondsinvest (Sparplan) nicht um ein kapitalgeschütztes Produkt handelt und sich der Wert der Fondsanteile nach der Marktentwicklung richtet. Falls Sie Ihr Fondsinvest kündigen oder einen Teil des investierten Kapitals beziehen möchten, so kann der Auftrag täglich an die Bank erfolgen. Die Auszahlung erfolgt an eine von Ihnen bezeichnete Stelle, welche nur innerhalb der Bank (d.h. der im Vertrag angegebenen Vertragspartei) gewählt werden kann.

Auf Ihren Wunsch übertragen wir ferner den Gesamt- oder einen Teilbestand der Fondsanteile in Ihr Wertschriftendepot und/oder in ein anderes Fondsinvest-Depot oder mehrere andere Fondsinvest-Depots. Falls die Anteile auf Fondsdepots transferiert werden, behält sich die Bank in jedem Fall einen Verkauf der Fraktionen vor. Die aus der Übertragung anfallenden gesetzlichen Abgaben sowie allfällige Titellieferungsspesen werden vor der Auslieferung verrechnet.

 

Wie können Sie die Fondsauswahl ändern?

Sie können die Fondsauswahl jederzeit ändern durch schriftliche Mitteilung an Ihre Bank. Dadurch werden die zukünftigen Beiträge in Ihre neu gewählten Fonds investiert.

 

Ist eine Umschichtung möglich?

Umschichtungen erfolgen durch Verkauf und anschliessenden Kauf von Anteilen mit den damit verbundenen Kostenfolgen.

 

Wie werden Sie über Fondsinvest informiert?

Für jede Transaktion erhalten Sie eine Abrechnung. Zudem erhalten Sie jährlich einen Auszug.

 

Welche Kosten werden Ihnen belastet?

Das Fondsinvest-Konto wird zins- und spesenfrei geführt. Für die Verwaltung und Depotführung wird per Ende Jahr eine jährliche Depotgebühr berechnet. Die Kosten und Gebühren richten sich nach den aktuellen Tarifen der Bank. Gebühren und Kosten können dem Fondsinvest-Konto oder wenn vorhanden, einem für Gebühren speziell angegebenen Konto belastet oder durch Verkauf von Fondsanteilen bzw. Bruchteilen in entsprechender Höhe gedeckt werden.

 

Wo werden die Fondsanteile verwahrt?

Die Bank verwahrt die unter Fondsinvest eingebuchten Fondsanteile in dem dafür vorgesehenen Kundendepot.

 

Was sollten Sie sonst noch wissen?

Infolge Rundungsdifferenzen kann der effektiv investierte, respektive ausbezahlte, Betrag vom gewünschten Betrag abweichen.

Die Fondsinvest-Vereinbarung bleibt in Kraft, solange sie nicht schriftlich gekündigt wird. Sie verpflichten sich, die Bank von jeder Adressänderung unverzüglich in Kenntnis zu setzen. Rechtsprospekte und Reglemente sowie Jahresberichte und Factsheets für die einzelnen Anlagefonds können Sie bei der Bank beziehen. Die Bank behält sich die jederzeitige Änderung der vorliegenden Teilnahmebedingungen vor. Änderungen werden Ihnen mitgeteilt und gelten ohne schriftlichen Widerspruch innert Monatsfrist als genehmigt.

 

 

Es handelt sich um Werbung und dient nur zu Informationszwecken.

Alternative Sparidee

Für Eltern, Gotte/Götti oder Grosseltern gibt es kaum eine bessere Möglichkeit, als mit dem Sparplan Fondsinvest für den Nachwuchs - wie auch sich selbst - vorzusorgen.

Fragen?

Unser Team gibt Ihnen gerne Auskunft:


Tel.  041 819 02 50

 

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